保険

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【要注意】保険の解約返戻金には税金がかかるって知ってました?

課税されるのは受け取った金額が支払った保険料より多い時 誰が受け取るかで税金の種類(所得税or贈与税)が変わる 給料を受け取っている人は20万円がボーダーライン
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IFA(資産運用アドバイザー)とはどんな人?初心者こそ活用すべき理由は『時間』

初心者が投資を勉強して資産運用を始めると効率が悪い。限りある時間を有効に活用するためにIFAを活用しましょう。良いIFAを探すために話を聞きに行きましょう。
投資

あなたが受け取れる年金額はいくら?老後の年金を増やす3つの方法

年金は意外と少ない。 任意加入、繰下げ受給、iDeCoを活用して貰える年金を増やそう!!
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保険を解約したい「生命保険クーリングオフ制度」の注意点

クーリングオフが利用できるのは8日間だけ。まず不要な保険に入らないことが大事。
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生命保険に加入している人は必見!生命保険料控除の計算法

控除額は最大12万円なので年末調整で必ず提出しましょう。 平成23年以前に加入した保険は取り扱いが変わるので要注意。
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生命保険の特約とは?特約付きの保険に入る時、知るべき3つのポイント

保険の特約チェックポイント ①必ずしも主契約と同じ補償期間ではない ②適用条件はさまざま ③どれくらいの補償が受け取れるのか 保険証券に必ず目を通して特約を一つ一つチェック
保険

終身ってなに?知らずに入ると後で損する、終身保険の4タイプ

終身保険は生涯の保険なので計画的に考える。 ①割安で補償を受けたいなら低解約返戻金型 ②インフレに強い積立利率変動型 ③外貨で運用できる外貨建て終身保険 ④株や債券で運用できる変額終身保険 自分が何を重視したいか考えて決める。
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過去の為替レートから見えるドル保険のリスク

ドル保険への加入を考えている人も、すでにドル保険へ加入した人も、みなさんに影響する問題が為替レートです。しかし、為替レートと聞いてもピンとこない人が多いのではないでしょうか。「1ドル〇〇円です」とニュースで聞いても、それがどのくらい自分の生活に影響するのか理解できますか?今回はドル保険における為替レートが、あなたの生活にどれくらい影響を与えるかわかりやすく解説していきます。
保険

その保険は不要?保険の見直しに必須の「必要保障額」を計算

『遺族の支出ー遺族の収入=必要保障額』 保険選びの前に必ず必要保障額を計算しましょう。
年金

iDeCo(個人型確定拠出年金)とは?メリットとデメリット

iDeCoのメリット ①運用益が非課税 ②掛け金が全額所得控除 ②受け取り時には退職所得控除を使える iDeCoのデメリット ①60歳まで引き出せない ②元本割れの可能性もある
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